Sammenligning Af Certificeringer: Finansiel Risikostyring Vs. Chartered Financial Analyst

Sammenligning Af Certificeringer: Finansiel Risikostyring Vs. Chartered Financial Analyst

Mange karrierer inden for regnskab og finans kræver certificeringer for at vise dine færdigheder på området. Chartered Financial Analyst (CFA) og Financial Risk Manager (FRM) er to certificeringer, du kan opnå, som tilbyder separate karriereveje. At lære om hver enkelt og hvordan de adskiller sig, kan hjælpe dig med at træffe et mere raffineret karrierevalg. I denne artikel forklarer vi CFA og FRM, forskellene og hvordan du vælger den bedste for dig.

Hvad er en CFA?

En CFA, eller Chartered Financial Analyst, er en professionel certificering tildelt af CFA Institute til ansøgere, der består den standardiserede test. Certificeringseksamen vurderer kompetencen hos fagfolk, der søger stillinger som finansanalytikere.

CFA-certificering etablerer uddannelsesmæssige, etiske og professionelle standarder i investeringsindustrien. Efter at have opnået certificering kan finansanalytikere etablere netværk inden for investeringsindustrien. For de fleste fagfolk er certificering afgørende for karrierefremgang på det finansielle område.

CFA certificering

Der er flere forudsætninger for at tage CFA eksamen, herunder:

  • Mindst fire års erhvervserfaring, en fireårig uddannelse eller en kombination af begge på i alt fire år
  • Engelsk sprogfærdighed
  • Opfyld optagelseskriterier for professionel adfærd

Selvom CFA Instituttet med jævne mellemrum opdaterer eksamenspensum, involverer forberedelse til certificering altid en omfattende undersøgelse af nogle almindelige emner. Gennemførelse af alle tre niveauer er påkrævet for at blive certificeret.

De emner, der er omfattet af CFA-eksamenen er:

  • Etiske og professionelle standarder
  • Kvantitative metoder
  • Økonomi
  • Økonomisk rapportering og analyse
  • Selskabsfinansiering
  • Porteføljestyring
  • Aktieinvesteringer
  • Fast indkomst
  • Derivater
  • Alternative investeringer

Læs mere: CFA-eksamen: Sådan fremmer du din økonomiske karriere

Hvad er en FRM?

En Financial Risk Manager, eller FRM, er en professionel titel tildelt af Global Association of Risk Professionals. GARP-certificering er en globalt anerkendt legitimation til risikostyring i finansielle organisationer såsom banker, forsikringsselskaber, regnskabsinstitutioner, konsulentfirmaer, selskaber, kreditbureauer og regulatoriske agenturer, blandt andre.

Målet med en Financial Risk Manager-certificering er at standardisere risikostyringspraksis og at tilbyde en mere effektiv anvendelse af teorier i finansielle situationer i den virkelige verden.

FRM certificering

Kandidater, der ønsker at ansøge om FRM-certificering, skal opfylde følgende krav:

  • Mindst to års erhvervserfaring inden for et område, der er direkte relateret til finansiel risikostyring
  • Gennemførelse af en todelt certificeringseksamen
  • Præsentation af en ledelsesportefølje

Den første del af certificeringseksamenen dækker finansielle teorier og risikostyringskoncepter, og hvordan de gælder for en FRMs daglige aktiviteter på området. Det er vigtigt at være grundigt bekendt med de væsentlige værktøjer og koncepter til at vurdere finansielle risici effektivt. Denne del af prøven består af 100 multiple choice-spørgsmål, som skal besvares inden for fire timer.

Anden del af eksamen fokuserer på anvendelsen af ​​de risikostyringsværktøjer, der er omfattet af første del af eksamen, og hvordan de gælder for specifikke områder af risikostyring. Denne del af eksamen består af 80 multiple-choice spørgsmål, som skal besvares inden for fire timer.

FRM-certificering vil åbne op for mange muligheder for karriereudvikling inden for finansiel risikostyring. Certificerede Financial Risk Managers kan også få højere betalte job i større multinationale virksomheder sammenlignet med finansielle fagfolk, der ikke har opnået FRM-certificering.

Relateret: Typer af projektledelsescertificeringer

FRM vs. CFA

FRM og CFA sammenlignes ofte med hinanden, fordi begge felter involverer økonomisk analyse, men der er mange væsentlige forskelle mellem de to erhverv. CFA'er fokuserer primært på investering, finansiel analyse, arbejdsetik, professionalisme, evaluering af aktiver og porteføljestyring. I modsætning hertil fokuserer FRM'er hovedsageligt på risikostyring af faktorer forbundet med aktiver og virksomheder, såsom kreditrisiko, volatilitet, udenlandsk valuta, likvidation, inflation, forretnings- og juridisk omdømme og andre faktorer, der kan forårsage økonomiske problemer for virksomheder eller selskaber.

De to erhverv adskiller sig også betydeligt med hensyn til forudsætninger. Mens CFA-certificering kræver uddannelsesmæssige og faglige kvalifikationer, kræver FRM-certificering kun professionel erfaring.

Der er også flere vigtige forskelle mellem de eksamener, der kræves for certificering i hvert felt. Certificeringseksamenen for CFA'er består af tre niveauer og dækker en ret bred vifte af emner. FRM-certificeringseksamenen består kun af to dele og fokuserer primært på anvendelsen af ​​teorier og værktøjer i forbindelse med finansiel risikostyring.

Med hensyn til karrieremuligheder giver CFA-certificering flere mulige karriereveje sammenlignet med FRM-certificering. CFA'er har generelt flere muligheder for at sikre lederstillinger på grund af spændvidden og mangfoldigheden af ​​finansrelaterede emner under uddannelse og i certificeringseksamenen.

CFA-uddannelse gør finansielle fagfolk kvalificerede til at håndtere finansielle risici for virksomheder og virksomheder. FRM'er specialiserer sig dog primært i risikostyring, hvilket gør dem mere velegnede til sådanne roller. I de fleste tilfælde vil virksomheder, der har behov for risikostyringsspecialister, ansætte FRM'er i stedet for CFA'er på grund af deres specialisering i risikostyringsaspektet af professionen.

Sådan vælger du FRM- eller CFA-certificering

Her er nogle punkter at overveje, når du skal vælge mellem de to certificeringer:

1. Overvej dine professionelle mål

Når du vælger mellem CFA og FRM, er det vigtigt at overveje, hvad din karrierevej er. Hvis du ikke har besluttet dig og gerne vil have flere karrieremuligheder i investeringsbranchen eller ønsker at eje din egen virksomhed i fremtiden, kan en CFA være et godt valg for dig.

CFA job:

  • Finansiel rådgiver
  • Forholdsmanager
  • Finansanalytiker for virksomheder
  • Risikomanager
  • Regnskabs chef

Hvis du foretrækker at være specialist, så vil en FRM give dig flere muligheder for at fokusere på en bestemt karrierevej. I modsætning til CFA koncentrerer en FRM sig mere om ansøgningen og vil gavne dem, der ikke har den uddannelsesmæssige baggrund og erhvervserfaring til at opfylde kravene til CFA.

FRM job:

  • Finansiel risikoanalytiker 
  • Forhandler
  • Formueforvalter
  • Investeringsansvarlig
  • Revisor
  • Konsulent for forretningsrisiko

2. Sammenlign kravene, fokus og forberedelse til hver eksamen

Det er vigtigt at overveje din nuværende kapacitet til at opfylde kravene til hver certificering. Her er en sammenligning:

Undersøgelse

  • CFA: Gennemfør alle tre niveauer af eksamen for at blive certificeret
  • FRM: Gennemfør den todelte eksamen for at blive certificeret

Læreplans fokus

  • CFA: Investeringsforvaltning, herunder etik, porteføljestyring, regnskab, corporate finance, rente- og aktieinvesteringer
  • FRM: Risikostyring inklusive kvantitativ analyse, derivater, value at risk, kreditrisiko, driftsrisiko og Basel-normer

Antal timer at studere

  • CFA: Mindst 300 timer
  • FRM: Mindst 150 timer

3. Overvej at tjene begge certificeringer

Det er fuldt ud muligt at tjene både en CFA og en FRM. Selvom det ville tage tid og kræfter, kan det at få begge certificeringer udvide jobmulighederne for dig og øge dit indtjeningspotentiale. At holde begge kan også gøre dig mere kvalificeret til øverste ledelses- og ledende roller. Hvis du er interesseret i at vise din dedikation og interesse i alle aspekter af økonomi, så overvej at tjene begge dele.

Anders Winther
Anders Winther Mange karrierer inden for regnskab og finans kræver certificeringer for at vise dine færdigheder på området. Chartered Financial Analyst (CFA) og Financial Risk Manager (FRM) er to certificeringer, du kan opnå, som tilbyder separate karriereveje. At lære om hver enkelt og hvordan de adskiller sig, kan hjælpe dig med at træffe et mere raffineret karrierevalg. I denne artikel forklarer vi CFA og FRM, forskellene og hvordan du vælger den bedste for dig.