Sådan Bliver Du Tillidsmand I 6 Trin

Sådan Bliver Du Tillidsmand I 6 Trin

Finansielle rådgivere er professionelle, der rådgiver kunder om investerings- og sparebeslutninger. En fiduciær rådgiver er en specialiseret type rådgiver, der er forpligtet til at arbejde på vegne af en klients bedste interesser. At forstå denne karriere og kravene kan hjælpe dig med at afgøre, om det er den rigtige stilling for dig. I denne artikel viser vi dig de trin, du kan tage for at blive finansiel tillidsmand, og vi giver vigtige karriereoplysninger, herunder jobopgaver, gennemsnitsløn og karriereudsigter.

Hvad er en tillidsmand?

En fiduciær rådgiver er en type finansiel rådgiver, der handler på vegne af en klient. De kan give finansiel rådgivning eller investeringsforslag, og som fiduciære rådgivere forpligter de sig til at handle i kundens bedste interesse. Det betyder, at de har en juridisk og etisk pligt til at handle på en måde, der er bedst for deres klienter.

Læs mere: Lær om at være finansiel rådgiver

Hvad laver en tillidsmand?

En fiduciær rådgiver hjælper kunder med at træffe økonomiske beslutninger. Dette kan involvere investeringer, pensionsordninger eller skatterådgivning. Fortroenderådgivere kan specialisere sig inden for et finansielt område, såsom pensionsordninger, eller de kan give generel økonomisk rådgivning. Deres opgaver kan variere afhængigt af deres speciale, men fælles ansvar kan omfatte:

  • Undersøgelse og analyse af investeringsmuligheder for kunder
  • Overvåge pensionsopsparingsordninger og skatter
  • Rådgivning af kunder om vigtige økonomiske beslutninger, herunder skatte- og forsikringsordninger
  • Møde med kunder og diskutere deres sparemål
  • Oprettelse af økonomiske planer eller tegninger med kunder
  • Etablering af nye konti til uddannelse, pension eller opsparing
  • Diskutere investeringsrisiko og muligheder med kunder
  • Håndtering af finansielle konti og investeringer
  • Evaluering af en klients nuværende økonomiske helbred og fremsættelse af forslag

Hvordan bliver man tillidsmand

Hvis du er interesseret i at blive finansiel rådgiver, kan du overveje at følge disse trin:

1. Få en bachelorgrad

De fleste fiduciære rådgivere opnår en bachelorgrad, før de begynder deres karriere. I nogle tilfælde kan du muligvis begynde denne karriere med en associeret grad på fem års relevant erhvervserfaring. Dette kan variere afhængigt af din geografiske placering og speciale. Du kan tjekke retningslinjerne i din stat for at se de specifikke krav til administratorer i dit område.

I løbet af en bacheloruddannelse kan du udvikle økonomisk viden og nyttige karrierekompetencer. Hvis du er på college, så overvej at tage kurser i økonomi, business og matematik. Nogle populære majors for fiduciære rådgivere at overveje omfatter:

  • Forretning
  • Økonomi
  • Statistikker
  • Regnskab
  • Finansiere
  • Matematik

2. Overvej en kandidatuddannelse

Selvom det er valgfrit i mange roller, kan et masterprogram hjælpe dig med at fremme din branchekendskab og økonomiske færdigheder. Nogle finansielle institutioner kan kræve eller foretrække en avanceret grad. En kandidatgrad kan hjælpe dig med at kvalificere dig til en avanceret stilling, tjene en højere løn eller få en konkurrencedygtig rolle. Finansielle rådgivere kan opnå en mastergrad inden for et af følgende områder:

  • Finansiere
  • Finansiering og investering
  • Finansiel planlægning
  • Personlig økonomistyring
  • Formueforvaltning
  • Forretningsadministration
  • Forretning
  • Økonomi

3. Få professionel erfaring

Det næste skridt i at blive en fiduciær rådgiver er at få professionel erfaring med finansiel rådgivning. Hvis du er interesseret i at blive en certificeret fiduciary, kræver de fleste stater en vis mængde erfaring. For eksempel kræver nogle stater, at fiduciaries har fem års erfaring og en grad eller ti års erfaring. Du kan tjekke retningslinjerne i din stat for at sikre, at du opfylder deres krav.

Når du leder efter et job, så overvej hvilket finansområde du vil arbejde i. Du kan for eksempel fokusere på formueplanlægning, skatteforvaltning eller pensionsordninger. Overvej at starte din karriere med at arbejde som finansiel rådgiver i et speciale, der interesserer dig. Dette kan hjælpe dig med at udvikle dine karrierefærdigheder og tekniske viden.

Læs mere: Sådan bliver du en succesfuld finansiel rådgiver

4. Få licens til finansiel rådgiver

Nogle steder og hos nogle finansielle institutioner har finansielle rådgivere brug for en licens til at tilbyde investeringsrådgivning. Disse certificeringer og licenser kan variere afhængigt af dit speciale. For eksempel skal du muligvis gennemføre Series 65, som er Uniform Investment Adviser Law Examination. Hvis du sælger investeringer, skal du muligvis gennemføre yderligere eksamener og opnå relevant licens.

Læs mere: Licenser til finansielle rådgivere

5. Opfyld tillidskrav

For at blive en fiduciær rådgiver skal du muligvis optjene en fiduciær licens, afhængigt af din stat. Hvis du er interesseret i at blive en Certified Financial Fiduciary (CFF), kan du udforske de specifikke krav i din stat. Retningslinjerne kan variere, men typisk skal personer opfylde følgende krav:

  • Hold en bachelor- eller kandidatuddannelse
  • Har flere års erhvervserfaring
  • Bestå et baggrundstjek

6. Bestå eksamener og opnå licens

Når du har gennemført forudsætningerne, kan du søge op til din eksamen. For at blive en CFF skal enkeltpersoner registrere sig hos National Association of Certified Financial Fiduciaries (NACFF). Denne betegnelse betyder, at en professionel er en registreret tillidsmand, der vil handle i klientens bedste interesse. Nogle lokationer og firmaer kan kræve, at tillidsrådgivere har denne betegnelse. For at fuldføre licenseringen skal enkeltpersoner tage og bestå en eksamen gennem NACFF.

I nogle stater skal tillidsmænd have en licens hos staten. Sørg for at tjekke med dine lokale retningslinjer, når du planlægger dine karrieretrin for at sikre, at du opfylder alle krav.

Vigtige færdigheder for tillidsmænd

Fiduciaries bruger et bestemt sæt hårde og bløde færdigheder til at udføre deres daglige pligter. Her er de færdigheder, du kan udvikle for at hjælpe din tillidsmandskarriere:

  • Kommunikation: Fortroenderådgivere kommunikerer regelmæssigt med kunder. De skal forklare komplekse økonomiske begreber i enkle vendinger.
  • Interpersonelle færdigheder: Når man administrerer en klients midler, bør en fiduciær rådgiver være en sympatisk og pålidelig professionel. Stærke interpersonelle færdigheder, såsom empati og medfølelse, kan hjælpe fiduciære rådgivere med at fremme relationer og opnå en klients tillid.
  • Detaljeorientering: Tillidsrådgivere overvåger og administrerer kontooplysninger. De kan lave risikovurderinger, lave økonomiske planer og dokumentere investeringer. De har brug for stor opmærksomhed på detaljer og stærke organisatoriske færdigheder for at holde informationen pæn og nøjagtig.
  • Analytisk tænkning: Finansielle rådgivere vurderer risiko og vurderer investeringsmuligheder for individuelle kunder. De kan bruge analytisk ræsonnement til at bestemme de bedste økonomiske planer for hver klient.
  • Matematiske færdigheder: Når man vurderer risiko eller vurderer muligheder, kan en administrator bruge matematiske færdigheder til at sammenligne data og lave forudsigelser.
  • Finansiel viden: Forvaltningsrådgivere bør have omfattende viden om økonomiske muligheder. De kan specialisere sig i et finansielt område eller arbejde med en klients generelle økonomiske sundhed.
  • Ærlighed: Fortroenderådgivere forpligter sig til at tjene en klients bedste interesse. De bør udvikle ærlige, gennemsigtige rådgivningsstrategier for at få succes i denne rolle.

Gennemsnitsløn for tillidsmænd

Den nationale gennemsnitlige løn for finansielle rådgivere, herunder fiduciaries, er $69.497 om året. Professionelle i denne karrierevej kan også tjene yderligere kompensation i form af kommission. Den gennemsnitlige provision i denne karriere er $30.366 om året. Din løn kan variere afhængigt af din geografiske placering, uddannelse og erfaring.

Læs mere: Hvad er salgskommission?: Din omfattende guide

Jobudsigt

En fiduciær rådgiver er en specialiseret type finansiel rådgiver. Det amerikanske Bureau of Labor Statistics (BLS) forventer, at åbningerne for finansielle rådgivere vil vokse med 4% fra 2019 til 2029. Efterhånden som befolkningen bliver ældre, forventer BLS, at flere fagfolk vil få brug for finansiel rådgivning vedrørende pensionsordninger og investeringsstrategier.

Bemærk venligst, at ingen af ​​virksomhederne nævnt i denne artikel er tilknyttet Bonjoures.

Viktor Due
Viktor Due Finansielle rådgivere er professionelle, der rådgiver kunder om investerings- og sparebeslutninger. En fiduciær rådgiver er en specialiseret type rådgiver, der er forpligtet til at arbejde på vegne af en klients bedste interesser. At forstå denne karriere og kravene kan hjælpe dig med at afgøre, om det er den rigtige stilling for dig. I denne artikel viser vi dig de trin, du kan tage for at blive finansiel tillidsmand, og vi giver vigtige karriereoplysninger, herunder jobopgaver, gennemsnitsløn og karriereudsigter.