Sådan Bliver Du En Formueforvalter

Sådan Bliver Du En Formueforvalter

Formueforvaltning kombinerer finansiel planlægning og porteføljestyring. Det kan være en lukrativ og givende karriere for personer, der er interesserede i økonomiske forhold og med gode menneskelige kompetencer. Hvis du overvejer en karriere som formueforvalter, kan du med fordel forstå deres ansvar, uddannelseskrav og jobudsigter. I denne artikel vil vi forklare, hvordan man bliver formueforvalter, hvad en formueforvalter gør og mulighederne for avancement.

Hvad laver en formueforvalter?

En formueforvalter administrerer de finansielle aktiver hos enkeltpersoner med høj nettoværdi (HNWI'er) og individer med ultrahøj nettoværdi (UHNWI'er). Personer med høj nettoværdi er dem, der besidder mere end 1 million USD i investerbare aktiver. UHNWIs er familier eller individer, der besidder mere end $30 millioner.

Formueforvaltere har to primære roller: finansiel planlægning, som involverer at skabe en plan for at nå specifikke finansielle mål, og porteføljestyring, som kræver, at formueforvalteren køber og sælger investeringsprodukter og overvåger porteføljen. Stillingen involverer også juridisk og ejendomsmæglerplanlægning og rådgivning.

Formueforvalterens ansvar omfatter:

  • Strategisk investering
  • Skatteplanlægning
  • Planlægning af fast ejendom
  • Planlægning af velgørenhed
  • Risikostyring
  • Aktiv beskyttelse
  • Juridisk rådgivning
  • Valg af forsikring
  • Banktjenester (lån og kontantstyring)
  • Forretningsplanlægning

Formueforvaltere koordinerer ofte med forskellige eksperter som bankfolk, advokater, investeringsrådgivere eller revisorer for at opbygge deres klients formueforvaltningsplan. Nogle gange har deres klient allerede forskellige rådgivere, så formueforvaltere rådfører sig med dem for at forstå deres klients økonomiske situation.

Relateret: Lær om at være finansiel planlægger

Krav for at blive formueforvalter

At blive formueforvalter kræver generelt en vis uddannelsesbaggrund og et sæt færdigheder:

Uddannelse for formueforvaltere

At arbejde som formueforvalter kræver et indgående kendskab til aktiemarkedet, skattelovgivningen og banksektoren. Mange formueforvaltere har en baggrund inden for regnskab, investeringsrådgivning eller finansiel planlægning.

En bachelorgrad eller kandidatgrad i finans eller business er en god måde at få den nødvendige uddannelse til dette erhverv. Hvis du vælger en post-graduate grad, kan en Master of Trust and Wealth Management hjælpe dig med at lære om compliance, personlig økonomisk planlægning, forsikring, ejendomsadministration og risikostyring. Der er også MBA-programmer, der tillader specialiseringer i formue- og formueforvaltning.

Hvis du allerede arbejder som finansprofessionel og ønsker at forfølge formueforvaltning, har du mulighed for at tage specialiserede formueforvaltningskurser på handelshøjskoler eller certificeringsinstitutioner.

Relateret: Finansgrader: Hvad er dine muligheder?

Kompetencer til formueforvaltere

Nogle kvaliteter, der kan hjælpe dig med at få succes som formueforvalter, er:

  • Sociale færdigheder: At være god med mennesker er afgørende for en formueforvalter, da denne færdighed kan hjælpe dig med at opbygge et netværk og møde HNWI'er og UHNWI'er.
  • Salgsfærdigheder: Salgsfærdigheder er også fordelagtige, da de kan hjælpe dig med at præsentere dig selv som en kyndig professionel, der er i stand til at tilbyde assistance.
  • Kommunikation: At arbejde som formueforvalter kræver selvtillid og evnen til at føre meningsfulde samtaler med kunder. Stærke lytteevner hjælper formueforvaltere til at forstå deres kunders behov og give dem råd.
  • Troværdighed: Diskretion og troværdighed er nødvendige færdigheder for en formueforvalter, fordi de skal håndtere private oplysninger om deres kunders aktiver.
  • Analytiske færdigheder: Analytiske færdigheder er nyttige ved fortolkning af markedstendenser og komplekse finansielle data.
  • Tilpasningsevne: Markedsforhold og kundebehov kan variere, så evnen til at tilpasse sig er en værdifuld kvalitet for en formueforvalter.
  • Proaktivitet: Som formueforvalter foreslår du løsninger til dine kunder, så det er et plus at kunne nærme sig enhver situation proaktivt for at skabe strategier.
  • Kundeservice: Evnen til at prioritere dine kunders behov og besvare deres spørgsmål bidrager til kvalitetskunderelationer og forbedrer dit omdømme.

Sådan bliver du formueforvalter

Du kan følge nedenstående trin for at blive formueforvalter:

1. Fortsæt med din grad eller grader

Mange formueforvaltere har en bachelor- eller kandidatgrad i business, finans eller økonomi. Post-graduate grader kan give dig en konkurrencefordel, fordi nogle arbejdsgivere foretrækker at ansætte kandidater.

Mens du studerer, kan du oprette forbindelse til dit universitets alumni-netværk for at tale med fagfolk inden for det finansielle område. Dette kan informere dig om forskellige specialområder og give dig værdifuld netværkspraksis, hvilket er en færdighed, du ofte vil bruge som formueforvalter.

2. Få erfaring

At få erfaring inden for det finansielle eller juridiske område kan hjælpe dig med at arbejde dig hen imod en formueforvalterposition. Du kan lære mange værdifulde færdigheder gennem praktikophold eller søge et betalt job. Nogle entry- og mid-level jobs, der kan hjælpe dig med at forberede dig til en fremtid inden for formueforvaltning omfatter:

  • Junior privat bankmand
  • Account relation manager
  • Økonomisk planlægger
  • Finansiel rådgiver

3. Bliv certificeret

Mange certificeringer relateret til formue- og formueforvaltning kan give dig kvalifikationer, der kan hjælpe dig med at blive formueforvalter. Selvom det ikke er obligatorisk at blive certificeret, kan det hjælpe dig med at vinde tillid hos arbejdsgivere og kunder.

4. Udvid dit netværk

Som en arbejdende professionel, stræb efter at opbygge et netværk af kunder og andre finansielle eksperter. Selvom netværk kan føre til jobmuligheder, hjælper det også med at forbedre din selvtillid, omdømme og overordnede viden. Du kan muligvis konsultere ressourcer som bøger, podcasts og websteder, der giver råd om, hvordan du kan vokse og vedligeholde et netværk på det finansielle område.

Løn og jobudsigt for formueforvaltere

Når du arbejder som formueforvalter for en virksomhed, er din løn typisk en kombination af grundløn og provisionsløn. En formueforvalteres gennemsnitlige årsløn er $74.678 om året i USA.

Hvad angår jobudsigterne for formueforvaltere, forudser Bureau of Labor Statistics en stigning på 4 % i ansættelsen af ​​personlige rådgivere inden 2029, hvilket er omtrent lige så hurtigt som den gennemsnitlige vækst for alle erhverv i den tidsperiode.

Hvordan man avancerer som formueforvalter

Her er trin, du skal følge for at komme videre i en karriere som formueforvalter:

1. Vælg din arbejdsgiver

Når du begynder din formueforvalterkarriere, kan du enten vælge selvstændig eller en stilling i et firma. Eksempler på virksomheder, der tilbyder formueforvaltningstjenester er:

  • Store banker
  • Mæglerfirmaer
  • Tillidsvirksomheder
  • Investeringskonsulenter
  • Forsikringsselskaber
  • Multifamiliekontorer
  • Pengeforvaltningsfirmaer

2. Fremskridt i din karriere

Karriereudviklingen for formueforvaltere omfatter typisk tre stillinger:

  • Junior privat bankmand
  • Privat bankmand eller formueforvalter
  • Senior formueforvalter

Du starter normalt i rollen som junior private banker, hvor du assisterer mere erfarne private bankers ved at udfylde individuelle kunders ønsker. Du rådgiver også om finansielle produkter. Når du først har fået erfaring, kan du gå videre fra junior private banker til private banker eller formueforvalter. Du kan blive senior formueforvalter efter flere års professionel formueforvaltererfaring.

Når de har betydelig erfaring, opretter eller tilslutter mange formueforvaltere familiekontorer, som er private virksomheder, hvor de leverer deres tjenester til en eller flere velhavende familier. Familiekontorer varetager formueforvaltning, ejendomsadministration og bogføring. De er normalt kun åbne for kunder til en værdi af mere end $25 millioner.

3. Få yderligere færdigheder

Her er nogle tips til at opbygge en succesfuld formueforvalterkarriere:

  • Arbejd på dine tekniske færdigheder: IT-færdigheder kan hjælpe dig med at bruge børsapplikationer og regnskabssoftware.
  • Lær et andet sprog: Sprog som fransk, mandarin, russisk, tysk og japansk er nyttige i forretningsverdenen. At kende et af disse sprog kan hjælpe dig med at nå ud til kunder fra andre lande og øge din potentielle indtjening.
  • Få en mentor: En mentor kan guide dig, mens du begynder som junior formueforvalter. De kan tjene som et eksempel på den rigtige personlighed og tankegang, du skal opbygge for at få succes.

Relateret: Den definitive guide til mentorskab

Certificeringer til formueforvaltere

Selvom du ikke behøver en certificering for at blive formueforvalter, kan flere muligheder hjælpe dig med at få yderligere uddannelse:

Formueforvaltning Certified Professional (WMCP)

WMCP-certificeringen er udviklet af finansielle rådgivere og omfatter interviews med specialister. Det giver dig ekspertise inden for ejendomsadministration, forsikrings- og indkomstskattestrategier, planlægning af små virksomheder, investeringer og andre formueforvaltningsrelaterede emner. Du skal bruge et års relevant erfaring for at tilmelde dig WMCP-certificeringen.

Chartered Financial Consultant (CHFC)

CHFC kommer i tre- eller otte-retters pakker, der inkluderer finansiel planlægning, indkomstskattestrategier, fast ejendom og risikostyring.

Chartered Wealth Manager (CWN)

CWN er en international ledelsescertificering, der kvalificerer dig til risikostyring. For at tilmelde dig skal du opfylde en af ​​nedenstående forudsætninger:

  • Minimum tre års erfaring med formueforvaltning
  • En AAFM-godkendt kandidatgrad i regnskab, finans, jura, skat eller finansielle tjenesteydelser eller en MBA, selvom Ph.D. eller CPA-indehavere kan få undtagelser fra nogle krav
  • Gennemførelse af minimum fem relaterede og godkendte kurser fra en akkrediteret handelsskole eller juraskole
  • Gennemførelse af AAFM Executive Wealth Management Certification-kurset

Certificeret Wealth Preservation Planner (CWPP)

Wealth Preservation Institute leverer CWPP-certificeringen. Du kan få denne betegnelse ved at gennemføre 24 timers kursusuddannelse. Der er to muligheder: enten fuldføre disse timer gennem selvstudium eller tage et tre-dages seminar. Når du har bestået certificeringseksamenen, modtager du din certificering. Du tager 24 timers efteruddannelse hvert andet år for at bevare certificeringen.

Certificeret finansiel planlægger (CFP)

Du kan opnå denne certificering efter at have bestået en omfattende eksamen om forskellige finansielle emner som skatteplanlægning, porteføljestyring eller fast ejendom. CFP kan være et væsentligt aktiv for dit CV, fordi fagfolk betragter det som standarden for ekspertise inden for finansiel planlægningsuddannelse.

Akkrediteret Wealth Management Advisor (AWMA)

Den akkrediterede Wealth Management Advisor er en certificering fra College of Financial Planning, der kræver gennemførelse af et AWMA college-program. Når du har bestået den afsluttende eksamen og accepteret det etiske kodeks, er du certificeret. Det er nødvendigt at tage efteruddannelse for at beholde certificeringen.

Jobs, der ligner formueforvaltere

Hvis du er interesseret i at blive formueforvalter eller et beslægtet erhverv, er der mange interessante jobmuligheder, du kan overveje. Her er en liste over 10 job, der ligner formueforvaltere:

1 . Finansiel rådgiver

2 . Børsmægler

3 . Bankmand

4 . Finansiel analytiker

5 . Ejendomsmægler

6 . Investeringsrådgiver

7 . Forholdsmanager

8 . Porteføljeforvalter

9 . Forsikringsgaranti

10 . Budget analytiker

Thorvald Hougaard
Thorvald Hougaard Formueforvaltning kombinerer finansiel planlægning og porteføljestyring. Det kan være en lukrativ og givende karriere for personer, der er interesserede i økonomiske forhold og med gode menneskelige kompetencer. Hvis du overvejer en karriere som formueforvalter, kan du med fordel forstå deres ansvar, uddannelseskrav og jobudsigter. I denne artikel vil vi forklare, hvordan man bliver formueforvalter, hvad en formueforvalter gør og mulighederne for avancement.