Lær Om At Være Porteføljeforvalter

Lær Om At Være Porteføljeforvalter

Porteføljestyring er en prestigefyldt karrierevej inden for finansområdet, der giver et spændende og engagerende arbejdsmiljø, hvor du kan bruge din økonomiske viden til at skabe velstand for andre. At blive porteføljeforvalter er et populært karrieremål for folk, der er interesserede i aktiemarkedet og finansielle værdipapirer. Før du dedikerer dig selv til at finde et job inden for porteføljestyring, skal du starte med at lære om det grundlæggende i at være porteføljeforvalter.

I denne artikel giver vi et overblik over, hvad porteføljeforvaltere er, og deler tips til, hvordan du bliver det.

Hvad er en porteføljemanager?

En porteføljeforvalter er en finansprofessionel, der er ansvarlig for at administrere andres aktiver og investeringer. Andre titler for porteføljeforvaltere omfatter finansforvalter, kapitalforvalter, formuerådgiver og investeringsforvalter. Enkeltpersoner, virksomheder og investeringsgrupper ansætter porteføljeforvaltere til at spore resultaterne af deres investeringer, finde nye muligheder og træffe økonomiske beslutninger på deres vegne. Porteføljeforvaltere kan arbejde med hedgefonde, virksomheds 401(k)s, gensidige fonde, udvekslingsfonde, venturekapitalfonde og andre typer finansielle konti.

Det primære mål for en porteføljeforvalter er at tjene bedre afkast til deres klient, end de ville opnå ved at investere penge på egen hånd. Porteføljeforvaltere bruger deres viden om finans, aktiemarkedet og investeringsstrategier til at bestemme, hvornår de skal købe og sælge forskellige typer investeringer.

Hvad laver en porteføljemanager?

Porteføljeforvaltere er ansvarlige for hele processen med at bestemme en kundes investeringsmål og finde måder at nå deres mål ved at bruge eksisterende midler. Porteføljeforvaltere kan administrere kundekonti uafhængigt eller arbejde som en del af et team for at håndtere betydelige aktiver. De mødes med kunder, køber og sælger aktiver, udvikler rapporter og laver forudsigelser om resultatet af forskellige investeringer. Nogle af de primære opgaver forbundet med at være porteføljeforvalter er:

  • Vurdering af en kundes nuværende investeringer og tilgængelige ressourcer
  • Taler med kunder om deres investeringsmål
  • Anvendelse af regulatoriske og juridiske retningslinjer på deres investeringsstrategi
  • Kom med anbefalinger om skattefordele
  • Definition af klare investeringsmål på kort og lang sigt
  • Identifikation af potentielle investeringsmuligheder
  • At studere og identificere økonomiske tendenser eller aktuelle begivenheder, der kan påvirke investeringer
  • Undersøgelse af fonds- og porteføljestrukturer
  • Overvågning af aktiemarkedsudsving
  • Kategorisering af investeringsmuligheder baseret på risikoniveau
  • Køb og salg af aktier og gældsbeviser for at opnå fortjeneste
  • Identificering og forfølgelse af nye kunder
  • At skrive præstationsrapporter, der opsummerer gevinster og tab
  • Beregning af fondens præstation ved hjælp af finansielle nøgletal

Typer af porteføljestyring

Porteføljeforvaltere bruger forskellige investeringsstrategier og -processer til at generere indtægter til deres kunder. De og implementerer en kombination af porteføljestyringsstrategier i deres arbejde afhængigt af deres kunders vækst- og værdiansættelsesmål, ønsket niveau af involvering, investeringsstørrelse og potentielle risiko. De vigtigste typer af porteføljestyringsstile er:

Skønsmæssige

Skønsmæssig porteføljestyring refererer til, når en porteføljeforvalter har tilladelse til at træffe alle beslutninger relateret til en kundes midler. Porteføljeforvaltere bruger diskretionære porteføljestyringsteknikker, når deres kunder har fuld tillid til deres finansielle viden og ønsker at outsource hele deres finansielle strategi. Når de bruger den diskretionære porteføljestyringsstil, bruger porteføljeforvaltere deres bedste dømmekraft til at købe og sælge værdipapirer til enhver tid og i ethvert beløb med de tilgængelige midler.

Ikke skønsmæssigt

Ikke-diskretionær porteføljestyring er en finansiel strategi, hvor porteføljeforvaltere rådfører sig med deres kunder og får deres tilladelse til at starte nye investeringer, sælge aktier og på anden måde justere deres portefølje. Porteføljeforvaltere bruger typisk ikke-diskretionære investeringsstrategier, når de arbejder med kunder, der ønsker mere kontrol over deres økonomi, eller når de udfører meget risikable finansielle transaktioner. De undersøger investeringsmuligheder, præsenterer et overblik for kunderne og vælger deres endelige investeringsvalg baseret på, hvordan kunden har det med deres anbefalinger.

Passiv

Passiv porteføljestyring, også kendt som indeksfondsstyring, er en type porteføljestyring, der involverer brug af generelle markedsprognoser til at tjene penge til kunder. Investorer vurderer de overordnede tendenser på et marked, og vælger derefter investeringsbeholdninger baseret på, hvilke der har stabile, konsekvente gevinster over tid. Når de bruger passiv porteføljeforvaltningspraksis, sigter porteføljeforvaltere på at hjælpe deres kunder med at opnå lignende benchmarks til det samlede marked. De investerer deres kunders penge i en række aktiver, der bør stige i værdi baseret på markedstendenser. Passiv porteføljestyring er ideel til folk, der ønsker en lavrisikoinvestering, der har en høj chance for pålidelig indtjening over tid.

Aktiv

Porteføljeforvaltere, der bruger en aktiv porteføljestyringsstrategi, sigter mod at handle værdipapirer med det mål at tjene mere end det gennemsnitlige markedsindeks. Pointen med aktiv porteføljestyring er at bruge en dybdegående analyse af økonomiske og markedsmæssige tendenser til at forudsige, hvilke specifikke aktier der vil have det højeste afkast. Mens passiv porteføljestyring typisk involverer køb af aktier for langsigtet vækst, kræver aktiv porteføljestyring ofte, at porteføljeforvaltere laver kortsigtede handler, der giver det højest mulige afkast på en given dag.

Relateret: Guide til projektporteføljestyring

Kvaliteter af gode porteføljeforvaltere

For at udmærke dig som porteføljeforvalter skal du have en række færdigheder og egenskaber, der vil hjælpe dig med at administrere både forretningsforbindelser og finansielle konti. Arbejdsgivere opsøger kandidater, der demonstrerer deres evner til at træffe smarte økonomiske beslutninger gennem deres personlige og professionelle egenskaber. Her er nogle af de vigtigste egenskaber for folk, der arbejder med porteføljestyring:

Troværdighed

Som porteføljemanager kommer du til at arbejde med følsom finansiel information, der direkte påvirker dine kunders succes. Kunder skal være i stand til at stole på, at deres porteføljeforvalter træffer beslutninger, der er i deres bedste interesse, før de får tillid til dem med deres aktiver. Porteføljeforvaltere skal udvise ærlighed, troværdighed og integritet, når de interagerer med kunder.

Interpersonel kommunikation

Skriftlige og verbale kommunikationsevner er nøglen til succes som porteføljeforvalter, fordi de hjælper dig med at interagere med kunder, investorer og samarbejdspartnere. Du bør være i stand til at bruge interpersonelle færdigheder som aktiv lytning til at lære om, hvad kunderne har brug for, og skabe klare retningslinjer for dit investeringsforhold. Porteføljeforvaltere bør være personlig, overbevisende og beroligende over for kunderne, mens de konsekvent kommunikerer om deres økonomiske forhold.

Forskningskompetencer

Gode ​​porteføljeforvaltere nyder at læse om finansielle emner, analysere data for trends og udføre research for at informere deres investeringsstrategier. Porteføljeforvaltere bør ikke kun være i stand til at give en stærk baggrund af finansiel viden, de bør være i stand til at blive eksperter inden for nye investeringsområder og forretningsemner afhængigt af deres kunders behov.

Strategisk tænkning

Porteføljeforvaltere bør have en strategisk tankegang til at overveje årsagen og virkningen af ​​alle deres investeringer. De lægger strategier om ydeevnen af ​​deres investeringer og aktiemarkedet for at beslutte, hvornår de skal købe og sælge aktiver. Porteføljeforvaltere skal også tænke strategisk over, hvor meget af en kundes ressourcer de skal dedikere til hver investering for at minimere risikoen eller maksimere afkastet.

Sådan bliver du porteføljeforvalter

Hvis du besidder de rigtige kvaliteter til at få succes som porteføljeforvalter, skal du følge disse trin for at opnå de rigtige kvalifikationer og forberede dig til et porteføljestyringsjob:

1. Få en bachelorgrad relateret til økonomi

For at opnå det grundlæggende vidensniveau, der er nødvendigt for at håndtere investeringer, skal du begynde at tjene en bacheloruddannelse relateret til finansiering. Du kan hovedfag direkte i finans eller vælge en relateret uddannelse inden for regnskab, økonomi eller forretning. I løbet af din bacheloruddannelse skal du tage klasser i statistik, dataanalyse, asset management, risikostyring, prisfastsættelse af optioner, økonomiske markeder og forretningsjura. Vælg kurser, hvor du kan lære om matematiske begreber for at udvikle dine forskningsfærdigheder og lære, hvordan du opretter matematiske modeller til økonomiske situationer.

2. Opsøg praktikpladser hos investeringsselskaber

Porteføljechefstillinger og andre job inden for finans kan være yderst konkurrencedygtige, så det er vigtigt at begynde at opbygge dit CV ved at gennemføre praktikophold under college. Ansøg om praktikpladser hos investeringsselskaber og lignende organisationer, så du kan begynde at lære om detaljerne ved at arbejde i den finansielle industri. Dit praktikophold kan hjælpe dig med at skabe forbindelser med finansprofessionelle og lære om fremtidige muligheder på investeringsområdet.

3. Få erfaring som finansanalytiker

Porteføljeforvaltere har typisk ledende stillinger, så du skal have professionel erfaring, før du kan søge. Mange porteføljeforvaltere starter deres karriere som finansielle analytikere, der understøtter investeringsstrategier ved at fortolke finansielle data og udføre research. Efterhånden som du bliver mere erfaren, kan du flytte fra junior-finansanalytiker-stillinger til ledende stillinger, hvor du muligvis kan tage en mere aktiv rolle i at træffe investeringsbeslutninger.

4. Forfølge en kandidatgrad

Mens nogle arbejdsgivere kan ansætte porteføljeforvaltere med kun en bachelorgrad, hvis de har et særligt imponerende CV, forventer investeringsselskaber typisk, at porteføljemanageransøgere har en kandidatgrad i finans. Du kan optjene din kandidatgrad lige efter din bachelor for at undgå indgangsfinansieringsarbejde, eller du kan bruge tid på at få praktisk erfaring i arbejdsstyrken først. At få en MBA er et populært valg for porteføljeforvaltere, men du kan også få en master i et finansrelateret felt.

5. Byg dit professionelle netværk

I løbet af dine uddannelsesmæssige og professionelle erfaringer skal du bruge tid på at opbygge et stærkt professionelt netværk. Deltag i branchearrangementer, stil spørgsmål til paneler eller bed om møder med indflydelsesrige kolleger som måder at skabe professionelle forbindelser på. Fordi porteføljeforvaltere regelmæssigt interagerer med kunder, ønsker virksomheder at ansætte folk, der er personlige og gode til at opretholde forbindelser. Dine professionelle kontakter er afgørende for at finde et porteføljestyringsjob og opbygge en kundekreds af investorer, når de først er ansat.

6. Søg porteføljelederstillinger

Ansøg på ledige stillinger og kontakt potentielle arbejdsgivere om at ansætte dig som porteføljemanager. Se efter investeringsselskaber, der typisk arbejder med de typer konti og fonde, der interesserer dig mest. Vær forberedt på at diskutere, hvordan du fik en positiv økonomisk indvirkning på kunderne gennem tidligere stillinger for at forklare, hvorfor du ville være et aktiv for hvert investeringsselskab. Sørg for, at dit CV indeholder fakta og statistikker, der afspejler din erfaring i finanssektoren.

7. Foretag kloge investeringer

Når du først har fået en rolle som porteføljeforvalter, skal du opnå resultater, for at dine kunder kan kvalificere sig til mere avancerede stillinger og administrere større investeringsfonde. Investeringsselskaber tildeler typisk de største, mest lukrative konti til erfarne porteføljeforvaltere, der har et højt udbytte til deres kunder. Efter at have administreret en lille investeringskonto, kan du bruge dine fremskridt til at forhandle om flere ansvarsområder.

Ofte stillede spørgsmål om arbejdet som porteføljemanager

Her er et par af de almindelige spørgsmål relateret til porteføljestyringsjob, som du bør overveje, inden du starter din karriere:

Hvor meget tjener porteføljeforvaltere?

Porteføljeforvaltere tjener en gennemsnitlig løn på $99.974 hvert år, selvom dette tal opdateres ofte. En porteføljemanagers indtjening kan være en kombination af en flad løn og en procentdel af provision for at administrere en fond. Jo flere penge en kunde tjener, jo mere betaler de til deres porteføljeforvaltere. Porteføljeforvaltere kan også øge deres indtjeningspotentiale ved at få mere erfaring inden for deres felt.

Relateret: Hvor meget tjener en investeringsfondsforvalter?

Hvordan er arbejdsmiljøet for porteføljeforvaltere?

Porteføljeforvaltere arbejder typisk i et kontormiljø, hvor de gennemfører research og afholder møder. De kan rejse for at mødes med kunder og afslutte forretningsaftaler. Porteføljeforvaltere har en tendens til at arbejde i et højtryksmiljø og kan arbejde betydeligt overarbejde, mens de administrerer kundekonti og udfører presserende handler.

Hvad er karriereudsigterne for porteføljeforvaltere?

Ifølge Bureau of Labor Statistics kan porteføljeforvaltere og personer i lignende erhverv forvente en stigning på 15 % i efterspørgslen frem til 2029, hvilket er væsentligt højere end den gennemsnitlige vækst for alle job. Efterhånden som virksomheder vokser, kræver de, at porteføljeforvaltere sikrer, at de bruger deres kapital på den mest effektive og lukrative måde som muligt.

Anne-Lise Due
Anne-Lise Due Porteføljestyring er en prestigefyldt karrierevej inden for finansområdet, der giver et spændende og engagerende arbejdsmiljø, hvor du kan bruge din økonomiske viden til at skabe velstand for andre. At blive porteføljeforvalter er et populært karrieremål for folk, der er interesserede i aktiemarkedet og finansielle værdipapirer. Før du dedikerer dig selv til at finde et job inden for porteføljestyring, skal du starte med at lære om det grundlæggende i at være porteføljeforvalter.