Hvad Laver En Finansiel Kriminalitetsanalytiker? : Med Kvalifikationer

En finansiel kriminalitetsanalytiker er en specialist, der arbejder for at forebygge økonomisk kriminalitet. At arbejde som finansiel kriminalitetsanalytiker kan være en fascinerende oplevelse, da jobbet indebærer at have kendskab til og ekspertise inden for flere unikke brancher, såsom erhverv, efterforskning og finans. Hvis du er interesseret i at arbejde med retshåndhævelse og har en baggrund inden for økonomi eller forretningsadministration, kan en karriere som analytiker for finansiel kriminalitet være det perfekte valg for dig. I denne artikel diskuterer vi, hvad en finansiel kriminalitetsanalytiker gør og udforsker nogle få nøgleelementer i deres karriere, såsom kvalifikationer og færdigheder.

Relateret: Sådan bliver du kriminalanalytiker

Hvad er en finansiel kriminalitetsanalytiker?

En finansiel kriminalitetsanalytiker er en professionel, der identificerer tilfælde af økonomisk kriminalitet og forsøger at forhindre fremtidig økonomisk kriminalitet i at forekomme. Dette indebærer ofte et tæt samarbejde med retshåndhævelsen, da en finansiel kriminalitetsanalytiker kan bidrage til efterforskning af økonomisk kriminalitet for at tilbyde deres ekspertise og øge chancerne for at finde de personer, der kan være ansvarlige. Nogle finansielle aktiviteter, som en finansiel kriminalitetsanalytiker kan se efter og reagere på, omfatter hvidvaskning af penge, bedrageri og skatteunddragelse. Her er et par flere hændelser, som en finansiel kriminalitetsanalytiker kan være opmærksom på:

  • Identitetstyveri
  • Forsikringssvindel
  • Underslæb
  • Kreditkortsvindel
  • Elektronisk kriminalitet
  • Bestikkelse og korruption

Relateret: Sådan bliver du en svindelefterforsker

Hvad laver en finansiel kriminalitetsanalytiker?

En finansiel kriminalitetsanalytiker kan have flere ansvarsområder, der bidrager til at forebygge økonomisk kriminalitet. For eksempel kan en finansiel kriminalitetsanalytiker udføre anmeldelser af deres eksisterende kunder for at sikre, at deres finansielle aktiviteter følger alle gældende regler, undersøge kundeemner for at afgøre, om der kan forekomme en økonomisk kriminalitet, og markere transaktioner eller klienter, som de identificerer som en risiko for økonomisk forbrydelse. Finansiel kriminalitetsanalytikere samarbejder normalt også med retshåndhævelse ved at dele deres resultater, der skal bruges som bevismateriale, hvilket kan hjælpe med at opbygge sager mod personer, der begår økonomisk kriminalitet.

Kvalifikationer for en finansiel kriminalitetsanalytiker

Her er de kvalifikationer, som en finansiel kriminalitetsanalytiker typisk skal opfylde:

Uddannelse

De fleste arbejdsgivere for analytikere inden for finansiel kriminalitet beder kandidater om at have mindst en bachelorgrad i bedragerihåndtering eller økonomisk kriminalitet. Dette kan sikre, at du har den nødvendige baggrund og uddannelse til at identificere tilfælde af økonomisk kriminalitet og reagere på dem på passende vis. Du kan dog også vælge at tage hovedfag i et nært beslægtet fag, såsom regnskab, virksomhedsadministration eller strafferet, da hvert af disse områder kan give værdifuld information, der kan informere en finansiel kriminalitetsanalytikers arbejde.

Mange analytikere inden for økonomisk kriminalitet beslutter sig også for at tage en postgraduate-grad, som en Master of Business Administration, for at få mere dybdegående viden om begreber relateret til økonomisk kriminalitet.

Erfaring

Selvom der ikke er nogen specifikke krav til mængden af ​​erfaring, som en finansiel kriminalitetsanalytiker har brug for, før han finder arbejde inden for feltet, kan det at have et eller to års professionel erfaring i en relateret branche eller stilling være med til at forberede dig til at udmærke sig. Da arbejdet som en finansiel kriminalitetsanalytiker kan involvere ekspertise fra en række forskellige brancher, er der flere muligheder for at opbygge erfaring, som du kan bruge til at informere dit arbejde som finansiel kriminalitetsanalytiker.

For eksempel begynder mange finanskriminalitetsanalytikere deres karriere ved at arbejde i et finans- eller regnskabsjob, hvor de kan lære om de specifikke regler og procedurer relateret til finansiel aktivitet og transaktioner. Et andet område, der kan forberede dig til at arbejde som finansiel kriminalitetsanalytiker, er retshåndhævelse, da disse job kan gøre dig bekendt med, hvordan du reagerer på kriminel aktivitet. En håbefuld økonomisk kriminalitetsanalytiker kan også forberede sig ved at finde job inden for informationsteknologi eller forretningsadministration, hvor de kan udvikle færdigheder, som de sandsynligvis vil bruge, når de efterforsker økonomisk kriminalitet.

Certificering

Certificering er typisk valgfri for analytikere i finansiel kriminalitet. Men at blive certificeret er en fantastisk måde at forbedre din jobansøgning ved at tilføje legitimationsoplysninger, der fremhæver din ekspertise og dedikation til din branche. Dette kan være med til at øge dine chancer for at blive ansat, da nogle arbejdsgivere kan være mere tilbøjelige til at ansætte en kandidat, der er certificeret frem for en, der ikke har nogen certificering. Der er et par muligheder for certificering, som kan være til gavn for analytikere i finansiel kriminalitet, hvoraf mange tilbydes af International Compliance Association (ICA).

Her er nogle ICA-certificeringer, som en finansanalytiker kan forfølge:

  • ICA-certifikat i forebyggelse af økonomisk kriminalitet
  • ICA-certifikat i anti-hvidvaskning af penge
  • ICA Specialist Certifikat i Anti-Korruption
  • ICA Specialist Certificate in Financial Crime Risk in Global Banking and Markets
  • ICA-specialistcertifikat i bekæmpelse af finansiering af terrorisme

Relateret: En guide til at opnå din Fraud Investigator-certificering

Færdigheder for en finansiel kriminalitetsanalytiker

En finansiel kriminalitetsanalytiker kan drage fordel af at have et stærkt sæt færdigheder inden for flere ekspertiseområder. En færdighed, der kan være vigtig for en finansiel kriminalitetsanalytiker, er opmærksomhed på detaljer, da de ofte skal navigere i store mængder data for at finde den information, de har brug for. En anden nøglefærdighed for analytikere i finansiel kriminalitet er modstandskraft, som kan hjælpe dem med at forblive motiverede under udfordrende efterforskninger. Finansiel kriminalitetsanalytikere bør også have fremragende kommunikationsevner for at være vært for møder med klienter og samarbejde med retshåndhævelse med succes.

Her er et par flere færdigheder, som en finansiel kriminalitetsanalytiker måske har brug for:

  • Dataanalyse
  • Kendskab til banksystemer
  • Kendskab til finansielle love og regler
  • Forretningsadministration
  • Identifikation af mistænkelig aktivitet

Relateret: Økonomiske færdigheder: Definition og eksempler

Løn og jobudsigt for analytikere i økonomisk kriminalitet

Selvom Bonjoures ikke har specifikke lønoplysninger for analytikere af finansiel kriminalitet, angiver de den gennemsnitlige kompensation for bedrageriefterforskere, en nært beslægtet stillingsbetegnelse. Den nationale gennemsnitlige løn for bedrageriefterforskere i USA er i øjeblikket $49.313 om året. Det bemærker faktisk også, at efterforskere af bedrageri typisk tjener yderligere fordele ud over deres løn, såsom betalt sygeorlov, eftergivelse af lån og sygeforsikring.

United States Bureau of Labor Statistics viser ikke jobudsigtsdata for analytikere af finansiel kriminalitet, men de tilbyder information om økonomiske eksaminatorer, som udfører meget lignende opgaver. Ifølge United States Bureau of Labor Statistics forventes antallet af personer, der er ansat som finansinspektører, at stige med 7% fra 2019 til 2029, hvilket er en ret hurtig vækstrate. Bureauet tilskriver denne stigning til stigende efterspørgsel fra institutioner, der har brug for hjælp til at opretholde overholdelse af regler og love. De bemærker også, at mange organisationer ansætter en finansiel eksaminator for at reducere omkostningerne ved deres operationer.

Bemærk venligst, at ingen af ​​virksomhederne nævnt i denne artikel er tilknyttet Bonjoures.

Kjeld Holst
Kjeld Holst En finansiel kriminalitetsanalytiker er en specialist, der arbejder for at forebygge økonomisk kriminalitet. At arbejde som finansiel kriminalitetsanalytiker kan være en fascinerende oplevelse, da jobbet indebærer at have kendskab til og ekspertise inden for flere unikke brancher, såsom erhverv, efterforskning og finans. Hvis du er interesseret i at arbejde med retshåndhævelse og har en baggrund inden for økonomi eller forretningsadministration, kan en karriere som analytiker for finansiel kriminalitet være det perfekte valg for dig. I denne artikel diskuterer vi, hvad en finansiel kriminalitetsanalytiker gør og udforsker nogle få nøgleelementer i deres karriere, såsom kvalifikationer og færdigheder.