Guide Til 20 Typer Finansielle Rådgivere: Med Løn Og Pligter

Finansielle rådgivere kan arbejde med virksomheder, enkeltpersoner og regeringer for at hjælpe dem med at nå deres økonomiske mål. At opdage de jobtitler og pligter, der findes i den finansielle sektor, kan hjælpe dig med at planlægge din karriere inden for finans. I denne artikel beskriver vi, hvad en finansiel rådgiver er, og lister 20 typer af finansielle rådgivere og planlæggere.

Hvad er en finansiel rådgiver?

En finansiel rådgiver giver anbefalinger til enkeltpersoner og virksomheder om, hvordan de strukturerer, organiserer og styrer deres økonomi. En finansiel rådgivers ekspertise kan hjælpe deres kunder med at træffe bedre beslutninger om forbrug og planlægge fremtiden.

Læs mere: Licenser til finansielle rådgivere

20 typer finansielle rådgivere

Her er flere typer finansielle planlæggere og rådgivere:

1. Autoriseret revisor

National gennemsnitsløn: $80.734 om året

Primære opgaver: En statsautoriseret revisor er en finansiel professionel, der består en eksamen, der viser deres færdigheder i regnskab. De kan rådføre sig med kunder for at komme med anbefalinger til registrering og rapportering af økonomiske data. CPA'er kan også hjælpe kunder med at indsende selvangivelser for at sikre, at kunder følger finansielle regler.

Relateret: Lær om at være CPA (Certified Public Accountant)

2. Underwriter

National gennemsnitsløn: $79.066 om året

Primære opgaver: En forsikringsgiver er et medlem af en finansiel organisation, der vurderer risikoen ved investeringer for at hjælpe organisationen med at træffe velovervejede økonomiske beslutninger. De kan påtage sig økonomisk risiko mod et gebyr. Underwriters udarbejder også politikker for køb eller investeringer for at beskytte finansielle institutioner mod risiko.

Relateret: Lær om at være underwriter

3. Asset manager

National gennemsnitsløn: $76.702 om året

Primære opgaver: En kapitalforvalter vedligeholder og rådgiver om en investeringsportefølje for privatpersoner eller erhvervskunder. De kan rådgive kunder om deres tilgængelige muligheder for at hjælpe kunder med at nå deres økonomiske mål. Kapitalforvaltere kan også udarbejde rapporter og erklæringer, der hjælper kunder med at måle succesen med deres investeringer.

4. Økonomisk coach

National gennemsnitsløn: $74.314 om året

Primære opgaver: En finansiel coach rådgiver kunder om budgettering, kredit, gæld, opsparing og investeringer for at hjælpe enkeltpersoner og virksomheder med at opnå deres ønskede økonomiske resultater. De kan overvåge kundernes fremskridt med erklæringer og rapporter. Finansielle coaches kan også hjælpe kunder med at skabe vaner for en sund økonomisk fremtid gennem planlægning og rådgivning.

5. Mægler

National gennemsnitsløn: $74.199 om året

Primære opgaver: En mægler, også kaldet en børsmægler, kan købe og sælge aktieaktier og obligationer på vegne af deres kunder. De kan rådgive kunder om deres økonomiske mål og tilbyde rådgivning til investeringer baseret på en klients tidsramme, mål og risikotolerance. Mæglere kan også give regelmæssige erklæringer og opdateringer til kunder vedrørende deres investeringer.

Relateret: Lær om at være børsmægler

6. Charteret finansanalytiker

National gennemsnitsløn: $71.131 om året

Primære opgaver: En chartret finansanalytiker er en finansiel professionel, der indsamler, analyserer og organiserer finansielle data for at hjælpe med at rådgive kunder om deres økonomiske muligheder. De kan skabe finansielle modeller og prognoser og bruge resultaterne af disse modeller til at hjælpe kunder med at træffe informerede investeringsbeslutninger. CFA'er kan også præsentere resultaterne af deres finansielle undersøgelser for ledere og aktionærer.

Relateret: Lær om at være finansanalytiker

7. Finansiel rådgiver

National gennemsnitsløn: $69.471 om året

Primære opgaver: En finansiel rådgiver uddanner kunder om deres økonomiske muligheder baseret på situationen for kundernes økonomi, mål og andre faktorer, såsom deres komfort med investeringsrisici. De kan hjælpe deres kunder med at planlægge og organisere deres konti. Finansielle rådgivere kan også rådgive enkeltpersoner og virksomheder om deres økonomi og tilbyde periodisk rapportering om succesen med deres investeringer.

Relateret: Lær om at være finansiel rådgiver

8. Privatøkonomisk specialist

National gennemsnitsløn: $68.610 om året

Primære opgaver: En personlig finansiel specialist er en CPA, der har specialiseret sig i at rådgive kunder om at administrere deres formue for at hjælpe deres kunder med at opnå større økonomisk sundhed. De kan forklare fordele og risici ved investeringer og hjælpe kunder med at udvikle strategier for gældsforvaltning. Personlige økonomiske specialister kan også generere rapporter for at hjælpe kunder med at forstå resultaterne af deres økonomiske indsats.

9. Økonomisk planlægger

National gennemsnitsløn: $68.285 om året

Primære opgaver: En finansiel planlægger er en finansiel professionel, der kan hjælpe kunder med at planlægge deres økonomi for at hjælpe dem med at nå kort- og langsigtede økonomiske mål. De kan hjælpe kunder med at styre risici og planlægge skat og pension. Finansielle planlæggere kan også hjælpe kunder med ejendomsplanlægning.

Relateret: Lær om at være finansiel planlægger

10. Forsikringsrådgiver

National gennemsnitsløn: $65.915 om året

Primære opgaver: En forsikringsrådgiver er en finansiel professionel, der har specialiseret sig i at rådgive kunder om forsikringsinvesteringer. De kan rådgive kunder om deres investeringsmuligheder og analysere investeringsrisiko for kunder. Forsikringsrådgivere kan også hjælpe kunder med at navigere i beskatning af deres investeringer.

11. Investeringsrådgiver

National gennemsnitsløn: $63.865 om året

Primære opgaver: En investeringskonsulent gennemgår kundernes økonomi og hjælper dem med at skabe planer for at opfylde deres gælds- og pensionsmål. De kan tilbyde rådgivning om investeringskonti, aktier og investeringsforeninger. Investeringskonsulenter kan også overvåge investeringer for kunder og tilbyde rådgivning til kunder, efterhånden som økonomien udvikler sig.

12. Registreret repræsentant

National gennemsnitsløn: $63.064 om året

Primære opgaver: En registreret repræsentant er en autoriseret finansiel professionel, der kan sælge kunders finansielle produkter baseret på repræsentantens markedsundersøgelser og deres kunders økonomiske mål. De kan rådgive kunder om risici ved investeringer og finansiel planlægning. Registrerede repræsentanter kan også bruge deres økonomiske ekspertise til at rådgive kunder om at nå deres langsigtede økonomiske mål.

13. Forsikringsagent

National gennemsnitsløn: $57.047 om året

Primære opgaver: En forsikringsagent sælger livs-, invaliditets- og sygeforsikringer til kunder baseret på deres kunders livsstil og forhold. De kan rådgive kunder til at lære mere om deres forsikringsbehov og rådgive dem om planer, der passer til deres økonomi, alder og andre faktorer. Forsikringsagenter kan også udføre andre salgsopgaver som efterforskning, leadkvalificering og kontraktgenerering.

Relateret: Lær om at være forsikringsagent

14. Investeringsrepræsentant

National gennemsnitsløn: $55.092 om året

Primære opgaver: En investeringsrepræsentant rådgiver kunder om finansielle tjenesteydelser og produkter. De kan arbejde for finansielle institutioner eller uafhængigt for at rådgive kunder om deres investeringsmuligheder. Disse fagfolk kan analysere kundernes demografi for at hjælpe deres kunder med at træffe sunde økonomiske og investeringsbeslutninger. Investeringsrepræsentanter kan også udføre marketingfunktioner for finansielle tjenesteydelser i en bank eller et investeringsselskab.

15. Bogholder

National gennemsnitsløn: $54.513 om året

Primære opgaver: En revisor er en finansiel professionel, der hjælper enkeltpersoner og erhvervskunder med at styre deres økonomi. De kan organisere data til forretningsplaner, rapporter og budgetter. Derudover kan de overvåge regnskabssystemer for at sikre, at deres kunders finansielle data er nøjagtige. Revisorer kan også revidere skatte- og finansoplysninger for at sikre, at deres kunder følger finansielle love og regler.

Relateret: Lær om at være revisor

16. Bodelingsadvokat

National gennemsnitsløn: $54.359 om året

Primære opgaver: En bobehandlingsadvokat er en juridisk professionel, der har specialiseret sig i at organisere instruktioner til klienters dødsbo i tilfælde af klientens død. De kan rådgive klienter om, hvilke oplysninger de skal medtage i deres testamente og hjælpe klienter med at oprette trustkonti. Disse advokater kan hjælpe deres klienter med at etablere en fuldmagt og en bobestyrer. Ejendomsplanlæggere kan også organisere og afregne ejendomsskatter for kunder.

Relateret: Lær om at være advokat

17. Tilmeldt agent

National gennemsnitsløn: $50.214 om året

Primære opgaver: En tilmeldt agent organiserer og forbereder skatteoplysninger til deres kunder. De kan hjælpe kunder med at håndtere komplekse skatter fra flere år og stater. Tilmeldte agenter kan rådgive kunder om skatter for at hjælpe med at sikre, at deres kunder følger alle regeringsbestemmelser, såvel som eventuelle skattefradrag, deres kunder måtte kvalificere sig til. De kan desuden indsende skattefiler til IRS på vegne af deres kunder.

18. Personlig bankmand

National gennemsnitsløn: $35.673 om året

Primære opgaver: En personlig bankmand kan bruge deres finansielle ekspertise til at rådgive kunder om deres økonomi ved at anbefale finansielle produkter og tjenester såsom IRA'er og opsparingskonti, der kan hjælpe kunder med at administrere deres penge. De kan overvåge bankkonti og transaktioner for kunder. Personlige bankfolk kan også analysere og godkende lån til deres kunder.

19. Certificeret gældsrådgiver

National gennemsnitsløn: $16,44 i timen

Primære opgaver: En certificeret gældsrådgiver rådgiver klienter om at håndtere deres gæld. Dette kan hjælpe kunder med at forbedre deres økonomiske status ved at øge deres kreditværdighed. En gældsrådgiver kan spore kundernes fremskridt i gældsforvaltningen og tilbyde løsninger, efterhånden som kundernes situation ændrer sig over tid. De kan også hjælpe kunder med at finde strategier til at håndtere faktorer, der påvirker deres gæld, såsom høje lånerenter.

20. Kundeservicemedarbejder

National gennemsnitsløn: $13,54 i timen

Primære opgaver: En kundeservicerepræsentant for en finansiel institution, nogle gange kaldet en repræsentant for finansielle tjenesteydelser, kan anbefale finansielle produkter til kunder for at hjælpe dem med at styre deres økonomi. De kan udvikle relationer med kunder og holde kunderne orienteret om deres økonomiske forhold. Kundeservicerepræsentanter kan også rådgive kunder om måder at administrere gæld og spare penge til pensionering ved hjælp af investeringskonti.

Relateret: Lær om at være kundeservicerepræsentant

Jim Thomassen
Jim Thomassen Finansielle rådgivere kan arbejde med virksomheder, enkeltpersoner og regeringer for at hjælpe dem med at nå deres økonomiske mål. At opdage de jobtitler og pligter, der findes i den finansielle sektor, kan hjælpe dig med at planlægge din karriere inden for finans. I denne artikel beskriver vi, hvad en finansiel rådgiver er, og lister 20 typer af finansielle rådgivere og planlæggere.