Asset Manager Vs. Investment Manager: Definitioner Og Forskelle

Kapitalforvaltere og investeringsforvaltere sigter begge efter at træffe beslutninger, der giver deres kunder størst mulig fortjeneste. Asset management fokuserer på at håndtere en kundes fysiske aktiver, mens investeringsforvaltning er en mere generel betegnelse for håndtering af en kundes investeringer. At lære om forskellene mellem kapitalforvaltere og investeringsforvaltere kan hjælpe dig med bedre at bestemme, hvilken karriere du skal forfølge. I denne artikel diskuterer vi, hvad kapital- og investeringsforvaltere gør, de vigtigste forskelle mellem de to erhverv, og hvordan man vælger det job, der passer til dig.

Hvad er en kapitalforvalter?

En kapitalforvalter er en finansiel professionel, der analyserer, indsamler og håndterer en kundes finansielle portefølje. Kapitalforvaltere fokuserer på specifikke aktivinvesteringer, såsom fast ejendom, børshandlede fonde, aktier eller fastforrentede værdipapirer. En kapitalforvalters mål er at øge afkastet fra kundernes investeringer og omstrukturere dem, når det er nødvendigt for at få deres kunder mere overskud.

Relateret: Hvad er Asset Management?

Hvad er en investeringsforvalter?

En investeringsforvalter er en generel betegnelse for en finansiel professionel, der bruger risikovurdering til at sikre, at deres kunder får et rentabelt afkast af deres investeringer. Deres opgaver omfatter skatteplanlægning, ejendomsplanlægning, pensionsplanlægning, filantropi og uddannelse. Hovedmålet for en investeringsforvalter er at generere en konstant strøm af profit gennem investeringsstrategier for deres kunder.

Relateret: Hvad er investeringsforvaltning?

Kapitalforvalter vs. investeringsforvalter

Her er de vigtigste forskelle mellem kapitalforvaltere og investeringsforvaltere:

Klientel

En primær forskel mellem kapitalforvaltere og investeringsforvaltere er deres kundekreds. Kapitalforvaltere arbejder typisk med enkeltpersoner eller virksomheder, der har store mængder penge, mens investeringsforvaltere ofte arbejder med enkeltpersoner eller virksomheder med enhver indkomststørrelse.

Ansvar

Her er de grundlæggende ansvarsområder for hver fagperson:

Asset manager

Da kapitalforvaltere fokuserer på en kundes brede vifte af finansielle aktiver, kan deres opgaver se anderledes ud end investeringsforvaltere. Her er en liste over de forskellige ansvarsområder, som kapitalforvaltere varetager:

  • Håndtering af klientaktiver baseret på mål: Kapitalforvaltere håndterer deres kunders aktiver for at opfylde eventuelle kortsigtede eller langsigtede økonomiske mål, de måtte have.
  • Møde med kunder for at analysere økonomi: Kapitalforvaltere mødes med deres kunder for at vurdere deres finansielle behov og risici relateret til deres aktiver.
  • Oprettelse af regnskaber og rapporter: Kapitalforvaltere udarbejder erklæringer til deres kunder for at hjælpe dem med at visualisere deres forbedring og evaluere, hvilke økonomiske aspekter der kræver ændringer.
  • Udvikling og håndtering af kundeporteføljer: Kapitalforvaltere udvikler og vedligeholder deres kunders porteføljer for at holde deres økonomi organiseret og opdateret.

Investeringsforvalter

Investeringsforvaltere fokuserer på at håndtere deres kunders finansielle investeringer og rådgiver kunder om beslutninger, der kan være lukrative. Her er en liste over de ansvarsområder, investeringsforvaltere varetager:

  • Evaluering af økonomiske risici: Investeringsforvaltere gennemgår data og udfører statistiske analyser for at lære om økonomiens generelle tilstand og specifikke risici relateret til hver enkelt kundes målmarkeder.
  • Beslutning om, hvilke investeringer de skal forfølge: Investeringsforvaltere analyserer finansielle data og risikosandsynlighed for at beslutte, hvilke investeringer der er bedst for deres kunder at forfølge.
  • Udarbejdelse af investeringsrapporter: Investeringsforvaltere udarbejder finansielle rapporter til deres kunder, så de kan holde dem informeret om, hvordan deres investeringer klarer sig.
  • Ændring af investeringer baseret på rentabilitet: Investeringsforvaltere analyserer, hvor meget overskud en investering genererer for deres kunde og beslutter, om de vil beholde investeringen eller finde noget andet at investere i, der kan være mere rentabelt.

Løn og jobudsigt

Her er de nationale gennemsnitlige lønninger for kapitalforvaltere og investeringsforvaltere:

  • Asset manager: $75.945 om året
  • Investeringsforvalter: $87.113 om året

Økonomichefstillinger, herunder kapitalforvaltere og investeringsforvaltere, har et positivt jobudsigt, især i roller, der håndterer risikostyring. Bureau of Labor Statistics forventer, at antallet af jobs inden for økonomistyring vil vokse med 15 % fra 2019 til 2029, hvilket er en meget hurtigere vækstrate end landsgennemsnittet.

Karrieremuligheder for kapitalforvaltere og investeringsforvaltere

Her er et par måder, hvorpå kapitalforvaltere og investeringsforvaltere kan komme videre i deres karriere:

Få en MBA

At tjene en MBA hjælper kapitalforvaltere og investeringsforvaltere med at fremme deres karriere og gør arbejdsgivere mere tilbøjelige til at promovere dem i en virksomhed. For at finde et MBA-program til kapitalforvaltere og investeringsforvaltere, kan du udføre research for at se, hvilket program der passer til dig. Der er visse MBA-programmer, som aktiv- og investeringsforvaltere kan finde nyttige, såsom en MBA i investeringsstyring eller finans. Mange gymnasier tilbyder MBA-programmer online eller personligt.

Relateret: Sådan får du en MBA: En trin-for-trin guide

Bliv certificeret

Gennemførelse af et certificeringsprogram lærer kapitalforvaltere og investeringsforvaltere flere færdigheder og information, der er relevant for deres felt, hvilket kan give flere muligheder for karrierefremgang. Her er to almindelige certificeringer inden for økonomistyring, der gavner aktiv- og investeringsforvaltere:

  • Chartered Financial Analyst (CFA): CFA Institute tilbyder denne certificering, som kvalificerer enkeltpersoner til at opnå ekspertise inden for økonomi, finansiel rapportering, investeringsevaluering og porteføljestyring.
  • Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA): Chartered Alternative Investment Analyst Association tilbyder denne certificering, som kvalificerer enkeltpersoner til at arbejde med private equity, aktivallokeringsmodeller, ejendomsvurdering, risikostyring og investeringer.

Hvordan man vælger mellem formueforvaltning og investeringsforvaltning

Her er et par måder at hjælpe dig med at beslutte, hvilken karriere du vil forfølge:

1. Søg praktikpladser

En god måde at vælge, hvilket erhverv du foretrækker, er at prøve at arbejde i hver specialitet for at se, hvilken du nyder mest. For at få erfaring inden for hver specialitet, overvej at søge praktikpladser hos kapitalforvaltnings- eller investeringsforvaltningsfirmaer. Et praktikophold i formueforvaltning kan omfatte håndtering af en kundes fysiske aktiver og analyse af investeringsafkast, mens et praktikophold i investeringsforvaltning kan omfatte arbejde med aktier eller aktieinvesteringer i virksomheder. Når du har arbejdet inden for hvert felt, har du måske en bedre idé om, hvilket erhverv der passer til dig.

2. Forbind med aktiv- og investeringsforvaltere

At tale med kapitalforvaltere og investeringsforvaltere er en nyttig måde at hjælpe dig med at beslutte, hvilken karriere du skal vælge. Du kan diskutere, hvad de kan lide og ikke lide ved deres job og lære, hvad deres daglige ansvar omfatter. Du kan etablere en forbindelse med kapitalforvaltere og investeringsforvaltere ved at tilslutte dig professionelle investeringsorganisationer. Overvej at deltage i netværksarrangementer for økonomistyring for at møde mange fagfolk.

Relateret: Den komplette guide til netværk

3. Overvej dine professionelle mål

Når du beslutter dig for hvilken karriere du vil forfølge, er det vigtigt at overveje dine professionelle mål. Kapitalforvaltere og investeringsforvaltere har forskellige opgaver, hvilket betyder, at der er forskellige mål for hvert job. Hvis du ønsker at generere indkomst til dine kunder, så de tjener et højt overskud på deres investeringer, kan du overveje investeringsforvaltning. Men hvis du er mere interesseret i generel økonomi, såsom at vedligeholde en kundes midler, kan du overveje at forfølge formueforvaltning.

Magnus Laustsen
Magnus Laustsen Kapitalforvaltere og investeringsforvaltere sigter begge efter at træffe beslutninger, der giver deres kunder størst mulig fortjeneste. Asset management fokuserer på at håndtere en kundes fysiske aktiver, mens investeringsforvaltning er en mere generel betegnelse for håndtering af en kundes investeringer. At lære om forskellene mellem kapitalforvaltere og investeringsforvaltere kan hjælpe dig med bedre at bestemme, hvilken karriere du skal forfølge. I denne artikel diskuterer vi, hvad kapital- og investeringsforvaltere gør, de vigtigste forskelle mellem de to erhverv, og hvordan man vælger det job, der passer til dig.