11 Typer Af Finansanalytikere: Med Pligter

11 Typer Af Finansanalytikere: Med Pligter

En finansanalytiker forudsiger en organisations investeringsresultater ved at indsamle og vurdere økonomiske og økonomiske data fra industrien. Denne karriere giver mulighed for at arbejde i en række forskellige brancher og har et højt indtjeningspotentiale. At lære om forskellige typer finansanalytikere er et godt første skridt i at vurdere, om denne karriere kan passe godt til dig. I denne artikel diskuterer vi, hvad en finansanalytiker er, lærer, hvad de laver, og udforsker de forskellige typer finansanalytikere.

Hvad er en finansanalytiker?

En finansanalytiker laver forretningsanbefalinger til en virksomhed i henhold til deres analyse af faktorer som en virksomheds finansielle status, markedstendenser og de forudsagte resultater af en bestemt type aftale. Finansanalytikere er ofte dygtige til at bruge forskellige software til at analysere finansiel information. De laver også prognoser, genkender trends og bygger porteføljer til kunder. Finansanalytikere har normalt enten en bachelorgrad eller en kandidatgrad i finans, forretning, regnskab eller et relateret område.

Relateret: Sådan bliver du finansanalytiker

Hvad laver en finansanalytiker?

En finansanalytikers pligter og ansvar varierer afhængigt af den virksomhed, de arbejder for, deres anciennitet og den branche, de er i, men de inkluderer ofte følgende:

Organiser information

Når først finansanalytikere samler vigtige data, organiserer de dem ved hjælp af et regneark. De bruger ofte komplekse regneark, statistiske pakker, databaseprogrammer og anden software til at generere professionelle rapporter og præsentationer. De sorterer normalt tallene efter kategori, tilføjer funktioner eller formler og bruger konsekvente formateringsstile, så regnearket er let at forstå.

Analyser økonomiske resultater

Efter at have organiseret data kan finansanalytikere analysere tidligere oplysninger og historiske resultater. Dette inkluderer normalt gennemgang af målinger og nøgletal såsom egenkapital og gældsgrad, afkast af aktiver (ROA), forrentning af egenkapital (ROE), faste vs. variable omkostninger, bruttomargin og nettomargin. De leder også efter trends og sammenligner præstationer med andre virksomheder i samme branche.

Relateret: 7 effektive metoder til analyse af data

Indsamle information og data

Finansanalytikere indsamler finansiel information og data. Disse data kan omfatte aktiekursinformation, historiske finansielle rapporter, regnskabsdata fra hovedbogen, industriundersøgelser, statistik, makroøkonomiske data og andre typer kvantitative data. De indsamler oplysninger fra forskellige kilder, herunder virksomhedens interne databaser, offentlige myndigheder og tredjepartsudbydere. Finansanalytikere evaluerer derefter disse data for at identificere økonomiske og forretningsmæssige tendenser.

Lav fremskrivninger og prognoser

Efter at have analyseret historisk information laver finansanalytikere prognoser og fremskrivninger om, hvordan organisationen kan klare sig i fremtiden. De projicerer en virksomheds resultatopgørelse, driftsomkostninger, udgifter, omsætning og pengestrøm ind i fremtiden. De kan derefter bruge disse fremskrivninger til at hjælpe med at træffe forretningsbeslutninger.

Udvikle anbefalinger

Finansanalytikere er typisk gode med tal og statistik. De kan analysere disse oplysninger for at give indsigt eller anbefalinger til, hvordan man kan forbedre en virksomheds drift. Eksempler på deres anbefalinger kan omfatte metoder til at øge omsætningen, reducere omkostningerne, forbedre driftseffektiviteten, øge kundetilfredsheden og øge markedsandelen.

Byg økonomiske modeller

Finansiel modellering refererer til processen med at oprette et regneark for at opsummere en virksomheds indtægter og udgifter. Disse modeller starter sædvanligvis med at sammenkæde tre regnskaber og derefter lægges på mere avancerede former for finansielle modeller, såsom interne planlægningsmodeller, diskonterede pengestrømsanalysemodeller og gearede buyout-modeller. Finansanalytikere bruger finansiel modellering til at forudse eller forklare virkningen af ​​begivenheder på en virksomheds aktie fra interne faktorer, såsom ændring af forretningsmodel eller strategi, og eksterne faktorer, såsom en ændring i økonomisk regulering eller politik.

Lav præsentationer

Finansanalytikere konverterer de data, de har analyseret, til grafer og diagrammer. De inkluderer ofte disse billeder i pitch-bøger og ledelsespræsentationer. Finansanalytikere genererer også rapporter om en virksomheds nøglepræstationsindikatorer (KPI'er) eller faktiske kontra budgetterede resultater.

Relateret: Sådan opretter du en fremragende PowerPoint-præsentation

Typer af finansanalytikere

Her er de forskellige typer finansanalytikere, du kan overveje, hvis du er interesseret i dette felt:

Investeringsbankanalytiker

Investeringsbankanalytikere hjælper virksomheder med at udvikle eller vedligeholde effektive investeringer, der opfylder deres finansielle mål. De vurderer en virksomheds behov, afklarer dens mål og leder efter potentielle investeringsmuligheder. Hvis virksomheden allerede har investeringer, kan de evaluere dem for at identificere, hvilke investeringer der klarer sig godt, og hvilke virksomheden bør overveje at erstatte. Andre opgaver, som finansanalytikere udfører, omfatter:

  • Gennemførelse af detaljeret værdiansættelsesanalyse, herunder sammenlignelig handel, diskonteret pengestrøm, gearet buyout-analyse og transaktionssammenlignelig
  • Oprettelse og brug af økonomiske modeller og andre økonomiske analyser
  • Udarbejdelse af præsentationsmateriale til strategisk kundedialog og andre relevante transaktioner
  • Assistere seniorteam med kundedækningsinitiativer
  • Udførelse af kundetransaktioner
  • Støtte til projektkoordinering
  • Udførelse af produkt- og industriforskning

Læs mere: Alt hvad du behøver at vide om at blive investeringsbankanalytiker

Aktieanalyseanalytiker

En aktieanalyseanalytiker arbejder i værdipapirindustrien for både salgssidefirmaer, såsom en pensionsfond eller formueforvaltningsfirma, og buy-sidefirmaer, såsom en bank eller mæglervirksomhed. De laver forskningsrapporter, anbefalinger og fremskrivninger om aktier og virksomheder. En aktieanalytiker er normalt specialiseret i en lille gruppe virksomheder i et bestemt land eller branche. Andre opgaver en aktieanalytiker udfører inkluderer:

  • Overvåge kundernes investeringsporteføljer
  • Tage endelige beslutninger om, hvilke værdipapirer der skal holdes
  • Udarbejdelse af rapporter for at skitsere deres anbefalinger
  • Møde med ledere for at forklare deres konklusioner
  • Brug af software til at spore økonomiske data

Finansanalytiker

En finansanalytiker arbejder typisk for virksomheder og offentlige myndigheder. De er ansvarlige for at overvåge og administrere brugen af ​​en organisations økonomi, herunder investeringsindkomst, passiver og aktiver, kredit og pengestrømme. De kan også anbefale, hvordan en virksomhed kan bevare eller forbedre sin økonomiske sundhed. Andre opgaver, som en finansanalytiker kan udføre omfatter:

  • Fremskrivning af fremtidige udgifter og indtægter
  • Oprettelse af rapporter om specifikke typer af økonomi
  • Udvikling af flere investeringsstrategier
  • Præsentation af resultater for virksomhedsledere
  • Kom med anbefalinger om nuværende og fremtidige økonomistyringsstrategier
  • Koordinering med andre investeringsforvaltere og økonomiafdelinger

Finansiel planlægning og analyse (FP & A) analytiker

En finansiel planlægnings- og analyseanalytiker (FP & A) bruger både kvalitativ og kvantitativ analyse af en virksomheds drift til at vurdere dens fremskridt hen imod at nå sine mål og udvikle fremtidige planer og mål. De ser på forretningsmæssige og økonomiske tendenser, analyserer tidligere virksomhedsresultater og forsøger at forudse potentielle problemer eller hindringer. Andre opgaver FP & A analytikere kan udføre omfatter:

  • Overvåge en bred vifte af finansielle anliggender, herunder regnskaber, investeringer, kapitaludgifter, skatter og indkomst
  • Bestemmelse af, hvilke produkter der producerer den største procentdel af dets nettooverskud
  • Kontrol og analyse af omkostningseffektiviteten for hver afdeling i en virksomhed
  • Arbejde med individuelle afdelinger for at skabe budgetter og konsolidere dem i ét budget
  • Udarbejdelse af interne rapporter til ledere og virksomhedsledere og understøttelse af deres beslutningstagning
  • Udvikling, opdatering og vedligeholdelse af økonomiske modeller

Virksomhedsudviklingsanalytiker

En virksomhedsudviklingsanalytiker er ansvarlig for at optimere forretningsprocesser og forbedre omsætningen. De vurderer også økonomi og drift, undersøger salgsemner og forbedrer forretningsstrategier. Andre opgaver, de kan udføre omfatter:

  • Overvågning af forretningsoplysninger
  • Udførelse af datafortolkning
  • Udvikling af anbefalinger til at udvide rækkevidden til nye kundesegmenter
  • Assistere med identifikation og analyse af virksomhedsopkøb og fusioner
  • Udførelse af konkurrencedygtig markedsundersøgelse

Risikoanalytiker

Risikoanalytikere hjælper virksomheder, der ønsker at investere eller ekspandere på nye markeder eller steder. De gennemgår planer og yder finansiel rådgivning for at øge eller opretholde overskud, begrænse risici og skabe vækst. Risikoanalytikere udfører også omfattende research for at hjælpe virksomheder med at træffe informerede økonomiske beslutninger. Andre opgaver, som en risikoanalytiker kan udføre omfatter:

  • Indsamling af økonomiske data fra industrisektorer og virksomheder
  • Gennemgang og analyse af økonomiske og statistiske rapporter
  • Brug af ressourcer såsom offentlige registre og biblioteker til at finde information
  • Udførelse af risikoanalyse for organisationer og virksomheder
  • Tilbyder virksomhedstræning for at lære medarbejderne om risikobevidsthed

Ratinganalytiker

Ratinganalytikere vurderer virksomheders eller statslige organers evne til at betale deres gæld, herunder obligationer. Disse vurderinger hjælper investorer med at bestemme risikoen forbundet med at investere i en specifik organisation, marked eller investeringsinstrument. Andre opgaver, som en vurderingsanalytiker udfører, omfatter:

  • Evaluering af kreditrisiko ved at se på omsætning, aktiver, passiver, tilbagebetalingshistorik og anden relevant information
  • Afstemning af kreditfiler og identifikation af afvigelser og uoverensstemmelser
  • Udvikling af modeller og regneark til at understøtte analyse af nye og eksisterende kreditansøgninger
  • Sammenligning af analyseresultater med industridatastandarder for at måle en organisations konkurrencemæssige og økonomiske status

Finansiel kvalitativ analytiker

Finansielle kvalitative analytikere vurderer investeringsmuligheder, træffer investeringsbeslutninger og vurderer resultaterne af obligationer, aktier og andre former for investeringer. De forklarer deres anbefalinger til enkeltpersoner og virksomheder og hjælper dem med at beslutte, om de vil holde, købe eller sælge et værdipapir. Finansielle kvalitative analytikere træffer ofte hurtige handelsbeslutninger. Andre opgaver, som finansielle kvalitative analytikere udfører, omfatter:

  • Anbefale samlinger af investeringer eller individuelle investeringer
  • Vurdering af historiske og aktuelle data
  • Studerer forretnings- og økonomiske tendenser
  • Analyse af en organisations regnskaber og forudsigelse af fremtidig indtjening for at bestemme værdien
  • Møde med virksomhedsledere for at få en bedre forståelse af virksomhedens fremtidsudsigter
  • Udarbejdelse af skriftlige rapporter

Budget analytiker

En budgetanalytiker hjælper organisationer med at overvåge deres økonomi ved at opretholde et balanceret budget. De kører regelmæssige økonomiske rapporter, arbejder med ledere om finansieringsbehov og evaluerer budgetbeslutninger for særlige programmer og engangsudgifter. Budgetanalytikere gennemgår nuværende og tidligere udgifter, hjælper virksomheder med at planlægge fremtiden og vurderer fordele og ulemper ved at foretage store indkøb. Andre opgaver, som budgetanalytikere udfører, omfatter:

  • Samarbejde med ledere om at udvikle program- og afdelingsbudgetter
  • Kontrol af budgetforslag for nøjagtighed og overholdelse af regeringens regler og forskrifter
  • Analyse af data og udarbejdelse af løbende økonomiske rapporter
  • Brug af data til at lave planlægnings- og forbrugsanbefalinger til virksomhedsledere
  • At hjælpe virksomhedsledere med at udvikle alternative løsninger, hvis det anbefalede budget eller de anbefalede planer ikke opfylder virksomhedens behov

Porteføljeforvalter

Porteføljeforvaltere opretter og administrerer investeringsplaner for deres kunder. De kan arbejde sammen med andre finansielle analytikere for at finde investeringsmuligheder, der kan hjælpe kunder med at nå deres mål. Andre opgaver og ansvar for en porteføljeforvalter omfatter:

  • Hold dig opdateret om status på de finansielle markeder
  • At blive informeret om aktuelle begivenheder
  • Forbliver fokuseret på de overordnede økonomiske udsigter
  • Analyse af markedsudviklinger og trends
  • Identifikation af kundens investeringsmål og undersøgelse af ideelle investeringsmuligheder
  • Samarbejde med andre finansanalytikere for at identificere, hvilke værdipapirer der skal investeres i

Hedgefondsforvalter

Hedgefondsforvaltere rådgiver virksomheder om, hvordan de administrerer deres lang- og kortsigtede hedgefondsinvesteringer. En hedgefond opstår, når enkeltpersoner kombinerer deres penge og foretager en stor investering i forskellige finansielle ressourcer, herunder aktier, råvarer og obligationer. En hedgefondsforvalter uddanner deres kunder i likviditets- og gebyrstrukturer for at identificere, hvilke investeringer der er mest fordelagtige.

Hedgefondsforvaltere kan bruge avanceret finansiel software til at indsamle data og identificere, hvilke investeringer der har været succesfulde, og hvilke investeringsmuligheder deres kunder bør forfølge. En hedgefondsforvalter kontrollerer også regelmæssigt deres kunders udgifter og kontotilførsel for at afgøre, om de skal foretage ændringer eller afstemme konti. Andre opgaver og ansvar, som hedgefondsforvaltere udfører, omfatter:

  • At give kunder investeringsanbefalinger i henhold til forudsigelser og risikobehov
  • Overvågning af investeringsresultater og beslutning om at sælge eller købe aktier
  • Kommunikation med potentielle investorer for at deltage i hedgefonden
  • Opdatering af hedgefondsmedlemmer om finansiel strategi og fremskridt
  • Hold dig opdateret om statens regler og forskrifter

Ole Skou
Ole Skou En finansanalytiker forudsiger en organisations investeringsresultater ved at indsamle og vurdere økonomiske og økonomiske data fra industrien. Denne karriere giver mulighed for at arbejde i en række forskellige brancher og har et højt indtjeningspotentiale. At lære om forskellige typer finansanalytikere er et godt første skridt i at vurdere, om denne karriere kan passe godt til dig. I denne artikel diskuterer vi, hvad en finansanalytiker er, lærer, hvad de laver, og udforsker de forskellige typer finansanalytikere.